Inpay Interrompt Ses Relations Avec Les Entreprises de Jeux en Ligne au Danemark

Le 20 août 2026, Inpay A/S a convenu de suspendre la création de nouvelles relations avec les entreprises de jeux en ligne après que le régulateur financier du Danemark a découvert des lacunes dans les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent de ce fournisseur de services de paiement. Cette restriction est survenue à la suite d’une inspection menée en mars par Finanstilsynet, qui a examiné la manière dont Inpay gère les exigences de LBC pour ses clients dans le secteur des jeux en ligne. Le régulateur a décrit les conclusions comme des « violations graves de la loi sur le blanchiment d’argent » et exigera des preuves d’actions correctives avant qu’Inpay puisse de nouveau étendre sa base de clients dans le secteur des jeux. Le cas se concentre sur la manière dont Inpay a évalué et documenté ses relations avec les entreprises de jeux en ligne, en particulier les clients considérés comme plus exposés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. En tant qu’institution de monnaie électronique opérant sous la loi danoise sur les paiements, Inpay offre des services de paiement transfrontalier internationaux comme alternative aux transferts SWIFT traditionnels, desservant notamment des entreprises, des institutions financières, des entreprises crypto et des sociétés de jeux en ligne. Finanstilsynet a déclaré qu’Inpay n’avait pas pu fournir suffisamment de preuves démontrant qu’il avait effectué le niveau requis de diligence raisonnable envers ses clients dans le domaine des jeux en ligne. L’inspection a révélé des lacunes dans la détermination de l’objectif et de la nature prévue de certaines relations commerciales. Inpay n’a pas non plus effectué d’évaluations adéquates des clients commerciaux considérés comme présentant des risques plus élevés de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Le régulateur a souligné que l’échelle et les caractéristiques de la clientèle concernée augmentaient l’importance des conclusions. « La FSA danoise estime que les violations sont graves, et que l’étendue et le type de clients, y compris la complexité des structures de propriété et des activités à travers de nombreux pays, sont des facteurs aggravants en termes de la gravité de la violation, » a déclaré l’autorité. Finanstilsynet a en outre indiqué que les carences concernaient « la majorité » du portefeuille de jeux en ligne d’Inpay. Il a souligné l’exposition particulière au blanchiment d’argent associée aux clients des jeux en ligne, ajoutant que la plupart de ces entreprises étaient basées hors du Danemark et souvent hors de l’UE. « Ces clients opèrent dans le secteur des jeux en ligne, qui est une industrie à risque accru de blanchiment d’argent, et la majorité d’entre eux sont situés en dehors du Danemark et souvent en dehors de l’UE. » Plutôt que de continuer à établir de nouvelles relations tout en traitant les conclusions, Inpay a accepté de cesser volontairement de prendre de nouveaux clients dans le domaine des jeux en ligne. L’entreprise doit produire une documentation montrant qu’elle a amélioré ses procédures de LBC et présenter ce matériel à Finanstilsynet. La mesure réglementaire s’applique spécifiquement aux nouveaux accords impliquant des entreprises de jeux en ligne. Le statut d’Inpay en tant qu’institution de monnaie électronique et ses activités commerciales plus larges restent en dehors du champ d’application de la restriction décrite dans le matériel fourni. Les préoccupations du régulateur concernent l’évaluation des clients plutôt que la mécanique du service de paiement international d’Inpay. L’inspection de mars s’est concentrée sur la question de savoir si l’entreprise pouvait démontrer qu’elle comprenait la nature de ses relations et évaluait correctement les clients présentant des risques plus élevés. Pour Inpay, le problème immédiat est donc de fournir les preuves nécessaires pour satisfaire Finanstilsynet. Tant que le régulateur ne sera pas convaincu que les faiblesses identifiées ont été corrigées, l’entreprise ne pourra pas établir de nouvelles relations commerciales dans le secteur des jeux en ligne. Cependant, il existe également un autre point de vue à considérer. Certains experts du secteur soulignent que la rigidité accrue des régulations pourrait freiner l’innovation dans le secteur en pleine expansion des jeux en ligne. D’autres estiment que des mesures strictes sont nécessaires pour protéger l’intégrité financière et prévenir des activités illégales. Le débat continue, tandis qu’Inpay travaille à se conformer aux exigences réglementaires et à regagner la confiance du régulateur danois.